El proceso para pensionarse puede parecer una montaña de trámites, siglas y decisiones complejas. Es natural sentirse abrumado o no saber por dónde empezar. En Consultoría Previsional, nuestro principal objetivo es transformar esa incertidumbre en tranquilidad, guiándote en cada etapa del camino con una asesoría experta y personalizada.
Queremos que conozcas nuestro método de trabajo de manera transparente. A continuación, te explicamos cómo es el viaje que emprendemos junto a nuestros clientes, desde la primera conversación hasta que reciben su pensión.
Fase 1: Conocimiento y Planificación (La Base de Todo)
Todo comienza contigo. Antes de cualquier trámite, necesitamos entender tus expectativas, tu situación actual y tus metas para esta nueva etapa de la vida.
1. Entrevista Inicial:
Este es nuestro punto de partida. Agendamos una primera conversación para conocernos. Aquí escuchamos tus dudas, tus planes y recopilamos la información básica. Es una instancia de confianza donde puedes preguntar todo lo que necesites. Automáticamente, te enviamos un correo de bienvenida y comenzamos a preparar tu carpeta.
2. Creación del Estudio y Proyección de Pensión:
Aquí es donde nuestra experiencia entra en juego. Revisamos tu documentación y analizamos si cumples con todos los requisitos para pensionarte (edad, semanas cotizadas, saldo acumulado). Luego, realizamos la parte más importante: un estudio estimativo del pago de tu pensión, comparando las diferentes modalidades, como Renta Vitalicia o Retiro Programado. Este documento, que te enviamos en formato PDF, te dará una visión clara y realista de tus opciones.
Fase 2: Formalización e Inicio del Trámite (El Trabajo Pesado)
Una vez que tenemos un plan claro y has decidido avanzar con nosotros, nos ponemos en marcha para hacer el trabajo administrativo y burocrático por ti.
3. Obtención del Mandato:
Para poder representarte y gestionar el trámite en tu nombre, necesitamos una autorización formal. Este documento es el mandato, que se firma ante notario con tu presencia y tu cédula de identidad. Es el paso que nos permite actuar en tu beneficio.
4. Fiscalización del Mandato y Inicio del Trámite en la AFP:
Revisamos minuciosamente el mandato para asegurar que todo esté en perfecto orden y que tengamos las facultades necesarias para realizar la gestión. Con todo verificado, ingresamos la solicitud de pensión en tu AFP, adjuntando toda la documentación necesaria.
5. Obtención del Certificado de Saldo:
Nos encargamos de obtener de tu AFP el Certificado de Saldo, un documento crucial que informa el saldo total acumulado en tu cuenta individual. Este certificado tiene una vigencia de 35 días y es la «fotografía» final de tus ahorros, fundamental para el siguiente paso.
Fase 3: Comparar y Tomar la Mejor Decisión
Con los datos oficiales en mano, llega el momento más decisivo: elegir la mejor opción del mercado para ti.
6. Emisión del SCOMP:
Ingresamos la información de tu Certificado de Saldo en el Sistema de Consultas y Ofertas de Montos de Pensión (SCOMP). Este sistema es como un gran cotizador centralizado que reúne todas las ofertas de rentas vitalicias de las compañías de seguros y los montos para retiro programado de las AFP.
7. Escoger la Modalidad de Pensión:
Con las ofertas del SCOMP sobre la mesa, nos sentamos contigo para analizar cada una. Te explicamos las ventajas y desventajas y te ayudamos a elegir la modalidad de pensión más conveniente según tus necesidades y expectativas. Si optas por una Renta Vitalicia, gestionamos el traspaso de fondos y la emisión de la póliza con la compañía de seguros elegida.
Fase 4: Acompañamiento Continuo (Nuestra Relación Continúa)
8. Seguimiento Post Venta:
Nuestro trabajo no termina cuando se firma la póliza. Una vez que comienzas a recibir tu pensión, te contactamos periódicamente para verificar que todo esté funcionando correctamente, que los pagos se realicen sin problemas y para resolver cualquier duda que pueda surgir en el camino.
Como puedes ver, nuestro proceso está diseñado para convertir un camino que parece complejo en una experiencia guiada, segura y tranquila. Nos encargamos de la burocracia, el análisis y la gestión para que tú solo te preocupes de tomar la mejor decisión final, siempre con nuestra asesoría a tu lado.
Si estás por iniciar tu proceso de pensión y quieres contar con un guía experto que te acompañe de principio a fin, te invitamos a dar el primer paso.
About the Author
